Valley National Bancorp (VLY) 2024 yılının ikinci çeyreği için 70 milyon $ net gelir ve 0,13 $ seyreltilmiş hisse başına kazanç açıkladı. Şirket, başarılı bilanço yönetiminin altını çizerek CRE konsantrasyonu ve ödenek karşılama oranları için yılsonu hedeflerine ulaştıklarını belirtti. CEO Ira Robbins ve CFO Mike Hagedorn, bankanın finansalları, büyüme stratejileri ve yüklenim ve risk yönetimine yönelik muhafazakâr yaklaşımları hakkında bilgi verdi. Valley National Bancorp, faiz gelirlerindeki artış ve giderlerdeki azalma sayesinde net faiz gelirlerinde büyümenin devam etmesini beklerken, faiz dışı giderlerin kontrolüne de güçlü bir şekilde odaklanmayı sürdürüyor.
Önemli Çıkarımlar
- Valley National Bancorp 2. çeyrekte 70 milyon dolar net gelir ve 0,13 dolar EPS bildirdi.
- Banka, CRE konsantrasyonu ve karşılık karşılama oranları için yılsonu hedeflerine ulaşmıştır.
- Başta C&I ve sahibi tarafından kullanılan CRE olmak üzere düşük tek haneli yıllık kredi büyümesi bekleniyor.
- Net faiz gelirinin çeyrek bazda %3’e kadar artması; faiz dışı gelirin ise artan sermaye piyasası faaliyetleriyle toparlanması öngörülmektedir.
- Faiz dışı giderler iyi yönetilmektedir; vergi oranının %25 ile %26 arasında olması beklenmektedir.
- Kredi zararları için ayrılan karşılıklar zirve yapmıştır ve ACL’nin krediye oranının yılsonu itibarıyla %1,10 civarında olması beklenmektedir.
- Ticari krediler ve mevduatlardaki coğrafi çeşitlilik New York ve New Jersey’deki yoğunlaşmayı azaltmıştır.
Şirket Görünümü
- Valley National Bancorp yılın geri kalanında düşük tek haneli kredi büyümesi hedefliyor.
- Banka, %1,1’lik rezerv oranını ve %10’un üzerinde bir CET1 oranını korumayı beklemektedir.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Faiz dışı gelirler, vergi kredisi danışmanlık gelirlerinin normalleşmesi ve negatif değerleme düzeltmeleri nedeniyle azalmıştır.
- Faiz dışı giderler, kredi riski transfer maliyetleri ve yüksek FDIC değerlendirme giderleri nedeniyle mütevazı bir artış gösterdi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Net faiz geliri ve marjı önemli bir büyüme göstermiştir.
- Banka, sermaye piyasaları, varlık yönetimi ve hazine hizmetlerinde büyüme yaşamaktadır.
- Valley National Bancorp, istikrarlı bir tahakkuk etmeyen ve geçiş kredisi kategorisine sahiptir.
Eksiklikler
- Ticari gayrimenkul sektöründeki belirli kredilerle ilgili olsa da, tahsili gecikmiş alacaklar meydana gelmiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Valley National Bancorp, CRE konsantrasyonunu azaltmak için kredileri satmayı veya menkul kıymetleştirmeyi düşünüyor.
- Risk derecelendirmelerinde kişisel garantilere önem vermeyerek daha çok borç servis kapsamına odaklanmışlardır.
- Özellikle perakende, endüstriyel ve çok aileli sektörlerde kredi modifikasyonlarında ve yeniden finansmanında olumlu sonuçlar görülmüştür.
Valley National Bancorp, bilançosunu güçlendirme ve istikrarlı bir mali performans sağlama konusunda kararlılık göstermiştir. Muhafazakâr yüklenim, portföy yönetimi ve maddi defter değerinin korunmasına odaklanan banka, piyasa ortamı normalleştikçe kendisini sürdürülebilir büyüme için konumlandırmaktadır. Banka yönetimi, kazanç görüşmesi sırasında stratejilerine ve bankanın gelecekteki gidişatına duydukları güveni dile getirdi.
InvestingPro İçgörüleri
Valley National Bancorp (VLY), piyasadaki zorluklara rağmen finansal performansında dayanıklılık göstermiştir. Bankanın muhafazakâr yüklenim ve risk yönetimine olan bağlılığı, istikrarlı tahakkuk etmeyen ve geçiş kredisi kategorisine yansımaktadır. Bununla birlikte, yatırımcıların InvestingPro’nun en son verilerine ve görüşlerine dayanarak göz önünde bulundurması gereken birkaç temel faktör var.
InvestingPro İpuçları, Valley National Bancorp’un etkileyici bir şekilde 51 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürmesine rağmen, analistlerin önümüzdeki dönem için kazançlarını aşağı doğru revize ettiklerini gösteriyor. Bu durum, kazançlarda sürekli büyüme arayan yatırımcılar için endişe kaynağı olabilir. Ayrıca banka, kârlılığını etkileyebilecek zayıf brüt kâr marjlarından muzdarip.
InvestingPro Verileri, şirketin finansal sağlığına ilişkin bir anlık görüntü sunmaktadır. Valley National Bancorp’un piyasa değeri 4,12 milyar dolar olup, fiyat/kazanç (F/K) oranı 9,6’dır ve bu oran 2024 yılının 2. çeyreği itibarıyla son on iki ayın düzeltilmiş F/K oranı olan 9,16’dan biraz daha düşüktür. Bu, kazançlara göre makul bir değerlemeye işaret etmektedir. Bununla birlikte, gelir artışı 2Ç 2024 itibariyle son on iki ayda -%15,45 gibi önemli bir düşüş göstermiştir ve bu da şirketin en üst düzey rakamlarını artırma kabiliyeti konusunda bazı endişelere yol açabilir.
Zorluklara rağmen, Valley National Bancorp geçtiğimiz ay güçlü bir getiri elde etti ve sağlanan veriler itibariyle 1 Aylık Fiyat Toplam Getirisinde %22,09’luk bir artış yaşandı. Bu performans, yatırımcıların bankanın stratejilerine ve mevcut finansal ortamda yön bulma kabiliyetine duyduğu güvene işaret ediyor olabilir.
InvestingPro, Valley National Bancorp’u daha derinlemesine analiz etmek isteyenler için ek bilgiler ve ipuçları sunuyor. Daha fazla rehberlik için yatırımcılar https://www.investing.com/pro/VLY adresinden daha fazla InvestingPro İpucu keşfedebilir ve INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirim sağlayan özel bir tekliften yararlanabilirler. InvestingPro, 6 ipucuyla daha yatırımcıların bilinçli kararlar almasına yardımcı olabilecek değerli bakış açıları sunuyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
